RETAIL / ASSURANCE

Dans un marché international où les tendances actuelles et les évolutions récentes du secteur font émerger de nouvelles réglementations, de nouvelles tendances digitales et d’analyses massives de données, la plupart des grands groupes de bancassurance présents dans de nombreux pays notamment européens, ont devant eux de multiples défis à relever dans un écosystème en pleine mutation et aux attentes des consommateurs toujours plus complexes.

Fort de notre expérience en services financiers depuis 15 ans, Lunalogic dispose des compétences financières et réglementaires pour accompagner ses clients Banque et Assurances à planifier et mettre en œuvre leurs transformations complexes de leurs processus métiers et opérationnels.

Nous intervenons actuellement sur les thèmes de risques de liquidité, de taux et de refinancement. Ces interventions nécessitent de réelles compétences en matière financière (ALM, gestion des fonds propres et autres règles prudentielles)

 

Les Enjeux

Développer de nouvelles activités

  • Développer l’activité à l’international, dans les zones où les perspectives de collecte sont massives.
  • Proposer de nouveaux produits à valeur ajoutée pour les clients.
  • Poursuivre la stratégie de gestion alternative.

Adapter la gouvernance

  • Adapter l’organisation des équipes à un fonctionnement global, revoir les modèles traditionnels, inadaptés
  • Préserver un équilibre entre la réponse aux besoins des clients et la capacité d’organisation à absorber le changement
  • Réaliser des économies d’échelle
  • Désinvestir des domaines d’activités ou la taille critique ne sera pas atteinte.
  • Doubler les efforts dans les domaines cœur de métier ou la présence de l’entreprise est forte

Saisir l'opportunité des départs massifs à la retraite

  • Disposez de capacité produits de distribution pour conseiller été opéré dans le domaine de restructuration des plans de retraite
  • Innover en matière de business model
  • Nouer des partenariats avec d’autres types d’acteurs.

Réinventer la distribution

  • Approfondir les relations avec le distributeur le plus rentable.
  • Industrialiser la vente.
  • Mettre en place de nouveaux modèles.

Objectif

La mise en place d’un modèle de mesure de performance fondée sur la rentabilité du capital économique ajustée des risques demande d’effectuer un inventaire exhaustif des risques, de mettre en place les méthodes et les systèmes requis pour leurs évaluations.

L'Offre LUNALOGIC

Notre offre s’appuie sur des segments d’expertise pour lesquelles nous disposons de solides références et d’expériences opérationnelles

  • ALM & Investissements

    • Pilotage du bilan – Gestion actif passif : Modélisation ALM, Allocations stratégiques d’actifs sous contraintes de passif, Estimations comparées sur l’exigibilité du passif et de la liquidité de l’actif
    • Stratégie d’investissements et Allocation d’actifs : Calcul des risques des portefeuilles gérés, Optimisation et allocation des Fonds propres, Analyse des contraintes issues du passif
    • Attribution de performance
  • Risk Management et Conformité

    • Modélisation des risques de liquidité, marché, contrepartie
    • Gestion du Risque opérationnel : Mise en place d’un moteur de calcul des ratios de risque du SCR Marché dans le cadre de Solvabilité 2, Direction du projet « Watch Tower » destiné à monitorer le risque opérationnel des systèmes d’information back-office
    • Conformité : Au sein de l’équipe Lutte Anti Blanchiment, Embargo et KYC, direction du projet de déploiement d’un outil de gestion des risques liés aux Market Abuse et à la Sécurité Financière.
  • Assistance Technique Finance

    • Ingénierie financière : modélisation et valorisation des actifs, validation et backtesting des modèles,
    • Calcul des risques « hors passif » et implémentation informatique des calculs de risques,
    • IT : Conception et développement d’une plateforme gérant la couverture des risques des contrats d’assurance vie en Variable annuities