ADVISORY CONSULTING

Tel que nous le pratiquons, le conseil en stratégie s’intéresse aux questions impactant l’entreprise dans son ensemble et pour lesquelles une implication forte de la direction générale est requise.

Nous amenons nos clients, dans les métiers de la finance, de l’assurance et de l’énergie, à devenir et rester les meilleurs.

Nous y parvenons en intégrant les évolutions de l’économie mondiale, la vitesse de circulation de l’information et la difficulté à gérer ce qui est méconnu. Ces trois dimensions constituent de notre point de vue le socle de contraintes de tout pilotage stratégique moderne.

Nous résolvons les problèmes posés par la direction générale, en intégrant ces dimensions et en étudiant soigneusement le domaine concerné.

En capitalisant sur le savoir-faire en matière de mobilité, d’agilité et de pilotage dynamique, nous évitons d’appliquer des cadres « standards » que nous pensons périmés et des techniques de projection financière fondées sur des modélisations qui n’ont pas fait leurs preuves.

Nous nous informons en permanence sur les environnements stratégiques de nos clients, leurs marchés, leurs concurrents, nous les amenons à imaginer des stratégies surprenantes. Nous anticipons avec eux les actions futures de leurs concurrents et décidons à agir plus vite face aux capacités de réaction de ces derniers. Nous leur proposons des plans d’actions précis et pragmatiques et nous les accompagnons dans le temps jusqu’à la réussite de leur projet.

Notre approche en matière d’évaluation et de projection financière s’inscrit dans cet accompagnement. De ce fait celui-ci est beaucoup plus réaliste que les business plans classiques.

 

Les Enjeux

Adapter la gouvernance

  • Adapter l’organisation des équipes à un fonctionnement global, revoir les modèles traditionnels, inadaptés
  • Préserver un équilibre entre la réponse aux besoins des clients et la capacité d’organisation à absorber le changement
  • Réaliser des économies d’échelle
  • Doubler les efforts dans les domaines cœur de métier ou la présence de l’entreprise est forte

Des activités indépendantes de conseil et de formation dans leurs domaines d'expertise respectifs

  • du risque financier
  • des marchés de capitaux
  • de la gestion de trésorerie
  • du cash management
  • de la conformité réglementaire prudentielle et comptable en matière de risques, de flux financiers et de cash management
  • de la gestion de projet

Réinventer la distribution

  • Accompagner la transformation de la Banque Retail vers le Digital
  • Organiser les nouveaux systèmes d’information
  • Accompagner les normes prudentielles pour une meilleure connaissance client (KYC..)

Objectif

  • Davantage de flexibilité dans les ressources que nous mettons à disposition des clients
  • Un éventail plus global et cohérent d’expertises, tant en termes de clientèles (intermédiaires financiers, entreprises industrielles et commerciales, assurances, organismes sociaux…) que d’enjeux auxquels ils font face :
  • Sécurisation de la gouvernance financière dans un environnement changeant
  • Organisation des reportings de gestion dans un environnement en évolution permanente (réglementations prudentielle et comptable)
  • Gestion des risques financiers (stratégie, gouvernance, optimisation des moyens et coûts)
  • Audit financier et contrôle interne liés aux fonctions risques et flux financiers
  • Organisation de la trésorerie groupe
  • Offres produits des intermédiaires financiers
  • Optimisation de la production (IT, organisation, process) des banques

 

L'Offre LUNALOGIC

Notre offre s’appuie sur des segments d’expertise pour lesquelles nous disposons de solides références et d’expériences opérationnelles

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    Innovation et développement international

    • Étude de marché
    • Stratégie d’implémentation
    • Networking et présentation de partenaires
    • Déploiement de circuit de distribution
    • Développement de nouveaux produits
    • Réorganisation Intégration post fusion
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    Cession

    • Étude stratégique préalable, analyse de la rentabilité, au rendement des capitaux investis, position concurrentielle
    • Mémorandum d’information et valorisation multicritères
    • Identification d’acquéreur potentiel, étude de création de valeur
    • Assistance aux négociations avec les acquéreurs
    • Gestion du processus concurrentiel
    • Administration est suivi de la data room
    • Revue des aspects financiers au niveau juridique donc garantie de passif
    • Négociations finales

Exemples de Case studies

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    Sécurisation de la gouvernance financière dans un environnement changeant

    Cartographie des risques et procédures
    Audit interne en banque/finance/Assurance et fonctions finances
    Gouvernance financière : Bâle 3, CRD 4, EMIR, ORSA de Solvabilité 2, MIFID, LSF

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    Organisation des reportings de gestion dans un environnement en évolution permanente

    Conduite des changements liés au référentiel comptable IFRS (IAS 17, IAS 19, IFRS3, IFRS 7&9, IFRS 4 Phase 2)
    Implémentation d’IFRS 09 : tests d’efficacité, provision pour risque de crédit des portefeuilles de crédit
    Conduite des changements liés aux évolutions de l’environnement prudentiel (Bâle 3, Solvabilité 2, MIF 2)
    Mise en place EMIR, buy-side et supply-side
    Qualification d’équivalents de trésorerie au sens de l’AMF
    Mise en œuvre stratégique et opérationnelle
    Reporting comptable
    Reporting de gestion

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    Gestion les risques financiers, (moyens, coûts)

    Audit et optimisation de la fonction, couverture des risques financiers et opérationnels
    Support comptabilités internationales et françaises sur instruments financiers (IAS39, IFRS7, IFRS9)
    Support audit d’acquisition
    Stratégie de construction du haut et du bas de bilan (produits, change et taux, crédit, gearing, covenants) et de financement
    Suivi et évaluation du risque de contrepartie
    Process re-engineering

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    Audit financier et contrôle interne lies aux fonctions risques et flux financiers

    Clôtures de compte sur les éléments financiers
    Contrôle et fiabilisation de résultats – Product Control
    Rapprochements comptabilité et gestion
    Reportings de risque et décisionnel
    Respect des réglementations française et européenne

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    Organisation banque entreprise

    Mise en place de centrale d’encaissement, payment factory
    Implication sur les systèmes d’information
    Relations entreprise-banques (télématique + choix de la banque)
    Rejets, réclamations, contentieux

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    Optimisation de la relation de l’entreprise avec ses banques

    Accompagnement d’appels d’offres bancaires sur les flux
    Montage de centralisation de trésorerie multi-entités, -banques, -devises
    Optimisation de la connectique entreprise-banques à l’international
    Audit d’usage des moyens de paiements domestiques et internationaux
    Audit de l’usage des instruments financiers de commerce international (crédoc, remdoc, stand-by) et récents (PO, open account, TSU/BPO)

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    Organisation de la trésorerie groupe

    Montage d’usines de paiements et de centres de services partagés
    Contrôle des risques de change et de taux
    Réingénierie du SI de trésorerie et de paiements
    Optimisation des moyens de paiement fournisseurs et clients
    Optimisation du BFR

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    Offres produits des intermédiaires financiers

    Offre Cash Management intragroupe bancaire
    Offre Cash Management international
    Offre Trade

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    Optimisation de la production (IT, organisation, process)

    Liaison avec des plateformes d’échanges interbancaires
    Centralisation/mutualisation de plateformes de traitement
    Audit des risques opérationnels
    Audit AML
    Lutte anti-fraude

En partenariat avec TrésoRisk Conseil

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